全媒体记者杜晓、实习生杨美洁
近日，深圳发布《关于防范‘虚拟货币’违法活动的风险提示》称，随着区块链技术的推广，虚拟货币炒作抬头，一些违法行为有死灰复燃的迹象，深圳互联网金融风险等。专项治理工作领导小组办公室将对上述违法行为进行调查取证。 一经发现，将按照《关于防范代币发行融资风险的公告》严肃处理。
除广州外，北京、上海等地也发布公告，对辖区内虚拟货币交易活动进行全面排查，严厉打击虚拟货币交易活动。
“虚拟货币”有哪些风险？ 为何打着区块链之名的虚拟货币炒作有抬头迹象？ 目前国家在这方面的监管框架是怎样的？ 《法制日报》记者对此进行了调查。
虚拟货币成为噱头
募集资金用途不明
上海金融稳定联席会议办公室、中国人民银行上海总部日前表示，要加强监管防范，严厉打击虚拟货币交易。 下一步，我们将继续对辖区内的虚拟货币业务活动进行测试，发现问题立即处理，做到防患于未然。 同时提醒投资者不要将区块链技术与虚拟货币混淆。 虚拟货币发行、融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等。 投资者应避免上当受骗。
早在2017年9月4日，中国人民银行等七部委就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。 不久前，市场上有“94限购已取消”的传言。 中国人民银行上海总部的公告主要就是针对这一传闻。
近期，北京市地方金融监管局、人民银行营业管理部将严厉打击虚拟货币交易等非法金融活动，坚持“一出现就打”，继续保持监管高压态势。
近年来，出现了一些以虚拟货币为名的诈骗行为。
2017年，一起以网络虚拟货币“亚欧币”为名的大规模网络传销活动引起广泛关注。 以高返利、高利润为噱头吸引投资者，涉案金额高达40.6亿元，4.7万多名投资者落入陷阱。
今年5月，数字货币钱包Token Store宣布，因黑客攻击，系统将全面升级维护10天。 然而10天后，其App早已难以进行转账、交易等操作。
今年7月，继Token Store之后虚拟货币网站源码，被誉为全球第二大数字货币钱包的Plus Token也暴跌跑路。 全球数百万人损失金钱，涉及数千亿美元。
随着区块链不断受到社会关注，近期一些犯罪分子又开始蠢蠢欲动。
不久前，太原市防盗中心发出紧急提醒：太原市发生“区块链盗窃”事件，部分群众受骗，财产遭受较大损失。 据介绍，犯罪分子冒充区块链投资专家，依托“数字货币”、“区块链”、“金融创新”项目的内部人士，依托互联网，通过聊天工具、交友平台、休闲峰会等方式，炒作虚拟货币、虚拟货币等资产等非法金融资产，煽动投资者抓住机会，参与虚拟货币交易。
太原警方提醒，区块链盗窃有以下套路：一是宣称“区块链”、“去中心化”、“开源代码”等技术为自有虚拟货币的技术架构； 二是编造故事、设计模型招商引资。三是当事人盗窃行为特征明显，同时还具有各类违法犯罪的特征； 四是交易平台服务器置于境外，境内诈骗、境外点钞早有准备跑路。
中国政法大学院长刘少军对《法制日报》记者表示，虚拟货币之所以会借助区块链再次被炒作，是因为区块链最初是以区块链的形式被人们所认识的。比特币。
“比特币最初被设计为一种货币，但这是不可能的，而且事实上它还没有成为真正意义上的货币。作为一种货币，它需要满足几个基本条件。一是价值必须稳定” 刘少军说道。
“这些虚拟货币实际上是一种向公众公开募集资金的行为，这种行为就相当于发行股票。比如今天说的虚拟货币通常会先发布一个蓝皮书，声称有一个项目，并号召人们进行这个项目。投资。不是通过建股票，而是通过购买虚拟货币。组织或机构发行虚拟货币，然后让投资者购买这个虚拟货币，但是出售虚拟货币的钱可能已经被拿走了，然后让订购者相互买卖。” 刘少军说道。
刘少军认为，这种行为属于非法公开发行期货行为，可能构成非法集资、盗窃集资等违法行为或者犯罪行为。 “发行这种虚拟货币的人，并没有用你投资的钱去做真实的事情，或者从事正常的生产经营活动。不确定他们用公众投资的钱做了什么。”
虚拟货币被误命名
无法执行货币功能
《关于防范代币发行融资风险的公告》指出，代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”并非由货币当局发行，不具备法定补偿、强制性等货币属性，不具备法定补偿性、强制性等特点。没有等值的货币。 具有法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。
刘少军认为，目前打着区块链之名推广的虚拟货币并不是真正意义上的虚拟货币。 “法律中所说的虚拟货币主要是指网络游戏中的游戏币，包括优惠券等货币，都属于虚拟货币。现在一些大肆炒作的所谓虚拟货币，更应该称为‘虚拟货币’。”准确地说是“数字货币”，但它并不是真正意义上的数字货币，它只是数字货币的幌子，或者可以称为非法的“数字货币”。
中国政法大学互联网金融法研究所教授李爱军表示，货币必须具备五个功能：价值规模、流通手段、存储手段、支付手段、世界货币。
“最基本的功能是价值尺度和流通手段。根据《中国人民银行法》第十六条规定，中华人民共和国的法定货币是人民币。在中华人民共和国境内的一切公共和私人支付中华人民共和国以人民币支付，任何单位和个人不得拒绝债权，因此，在我国唯一可以作为价值衡量标准和流通手段的货币是人民币。其他货币，包括虚拟货币“如果把它们作为价值尺度和流通手段，就是违法的，本质上就是假钞。”李爱军说。
刘少军介绍，我国采取了一系列措施。 例如，中国人民银行规定金融机构和支付机构不得办理虚拟货币结算，导致国内不存在虚拟货币交易市场。 不过，虽然国外没有结算市场，但虚拟货币可能会选择在海外结算，因为虚拟货币受制于互联网，在那个国家结算就可以了。 “通过在美国的网站上搭建虚拟货币交易平台供人们进行交易，管理起来会更加困难。”
刘少军告诉《法制日报》记者，目前境外有一些第三方支付机构暗中提供虚拟货币结算服务。 这种虚拟货币交易市场给监管带来一定的难度。 目前，正规支付结算运营商不得为虚拟货币交易提供结算渠道，但非正规机构可能总是秘密提供结算服务。 即使所有非正式机构被清理整顿，一些人也可能会选择前往美国进行类似行为。
整治力度层层加大
主要监管职能和用途
近年来，有关部门加大了对虚拟货币的清理整顿力度。
2018年，银保监会、网信办、公安部、人民银行、市场监管总局联合发布《关于防范以非法集资名义进行非法集资的风险提示》。 “虚拟货币”和“区块链”，称一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”幌子，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳资金”虚拟货币网站源码，侵犯公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗等行为。
上述风险提示指出，这些行为具有以下特点：一是网络化、跨境化。 依托互联网和聊天工具进行交易，风险传播范围广、传播速度快。 一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上为国内村民举办活动，远程控制实施违法活动。 其次，它具有欺骗性、诱惑性、隐蔽性。 利用热门概念进行炒作，编造各种“高高在上”的理论，有的甚至利用名人V“站台”进行宣传，声称“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高、收益高”。低风险”。 具有很强的欺骗性。 三是存在多种违法风险。 不法分子通过宣传，以“静态利润”（通过货币升值获利）和“动态利润”（通过线下开发获利）为诱饵，吸引公众投资资金，诱导投资者和开发人员加入并不断扩大资金池具有非法集资、传销、诈骗等特点。
近日，北京警方一举查获非法数字货币交易所BISS诈骗案，抓获犯罪嫌疑人数十名。
此外，相关数据显示，2019年以来，全国共关停新发现的6家境内虚拟货币交易平台，分7批对203家境外虚拟货币交易平台进行技术处置； 通过两家大型非交行支付机构，关闭近万个支付账户； 微信平台上，近300个宣传营销小程序和公众号被关闭。
李爱军表示，根据目前的情况，对虚拟货币的监管重点应避免任何形式的虚拟货币取代人民币的功能，并通过虚拟货币从事非法活动，即加强对功能的监管。以及虚拟货币的使用。
“重要的是要关注虚拟货币是否作为货币使用，而不仅仅是从货币的客体来看是否是假冒、变造的人民币。可以说，任何在境内发挥货币功能的客体中华人民共和国违反了《中华人民共和国中国人民银行法》的有关规定。李爱军表示。
李爱军表示，根据《中华人民共和国中国人民银行法》相关规定，虚拟货币发行者和使用者均存在伪造、变造人民币、持有、使用假钞的风险， ETC。
“以代码形式呈现的虚拟货币，只要是作为货币来使用，就相当于我们化学世界中的假钞，可以按照《中国人民银行法》和民法等法律进行处理。”相关法律法规的监督和处罚。” 李爱军说道。
